2022年、楽天証券のポイント改悪、NISA口座非課税枠増加のニュース、ネオモバイル証券終了
といったお知らせにより、楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更される方が急増しています。
そこで、実際の画面付きでNISA口座移管方法を解説します。
3ステップで完了ですので超カンタンです！
SBI証券から楽天証券にNISA口座を変更する流れ
1, 楽天証券から「勘定廃止通知書」をもらう
2, SBI証券から「非課税口座開設届」をもらう
3, SBI証券に3点セット（勘定廃止通知書、非課税口座解説届、本人確認書類）をおくる
4, SBI証券および税務署の確認を待ち手続き完了
1, 楽天証券で変更手続きをする（勘定廃止通知書をもらう）
・NISA・つみたてNISA口座申込画面より、他の金融機関へNISA口座を移すを選択
・金融機関変更画面より、変更をクリック
・取引暗証番号を入力
・受付完了
・金融機関変更の受付メールが届く
・NISA口座の金融機関変更手続き完了通知が届く
※私の場合、翌日に届きました
・NISA・つみたてNISA口座申込/受付状況画面は下記のようになりました
・勘定廃止通知書が届く
※私の場合2日後に届きました
2, SBI証券から非課税口座開設届をもらう
・SBI証券の口座開設済が前提です。 ※SBI証券の口座開設がまだの方はこちら
・SBI証券のNISA画面より、NISAの選択で赤枠③を選択
・つみたてNISAかNISAを選択後、書類請求を申し込むをクリック
・NISA・つみたてNISAのステータスが赤枠部のように書類請求 お申し込み済と変更
3, SBI証券に3点セットをおくる
楽天証券から届いた勘定廃止通知書、SBI証券から届いた非課税口座開設届、本人確認書類の3点を同封の封筒に入れてSBI証券におくります。
4, SBI証券及び税務署の確認を待ち手続き完了
順調に進んだ場合約2週間で手続き完了となります。
簡単でしたよね？
楽天経済圏で生きてる私がNISA口座をSBI証券に変更した理由
年間１００万円以上の消費を楽天経済圏でしている私が今NISA口座をSBI証券に変更する理由ですが、
1, SBI証券の投資信託の方が低コスト
SBI証券の方が信託報酬が低いのが決め手。
積立金額が上がれば上がるほど差が出ます。
楽天証券・・国内株式のインデックスファンドの最低信託報酬は0.176% ※2022年9月時点
SBI証券・・国内株式のインデックスファンドの最低信託報酬は0.154% ※2022年9月時点
楽天証券・・海外株式のインデックスファンドの最低信託報酬は0.10989% ※2022年9月時点
SBI証券・・海外株式のインデックスファンドの最低信託報酬は0.0968% ※2022年9月時点
2, ネオモバ終了
SBI証券とSBIネオモバイル証券の経営統合（2024年1月予定）により、実質ネオモバが終了となることが決定しました。
2024年1月以降、SBI証券ではS株買い付け手数料が実質0円となります。
ネオモバで運用していた日本の高配当株投資を同条件でNISA枠を使って継続利用したかった為
SBI証券にNISA口座を移管することにしたのが理由の2つ目です。
3, ポイントが多くもらえる
クレカ積立に限ってですが、楽天証券（0.2%）に対しSBI証券はMAXで4%もらえます。
ポイント付与対象のクレカ一覧
・楽天証券
・楽天カードの一択・・0.2%
・SBI証券
・三井住友カード・・0.5〜2.0%
・TOKYU・・0.25〜4.0%
・タカシマヤ・・0.1〜0.3%
最後に
楽天証券、SBI証券のどちらがご自身に合ってるのかその時で一長一短です。
私もまた楽天証券に戻すかもしれないですし。
くれぐれも投資は自己責任でお願いします。少しでもNISA口座変更で迷ってた方のご参考になれば幸いです。
Regards,
